سه‌شنبه 10 تیر 1404
  • درباره ما
  • تبلیغات
  • ارتباط با ما
عصر سرعت
  • صفحه نخست
  • خبر
  • بورس
  • صنعت و معدن
  • نفت، پتروشیمی و پالایشگاه
  • بانک
  • بیمه
  • خودرو
  • سایر
    • سیاسی
    • فرهنگی اجتماعی
    • راهبرد
    • هنر، ورزش و رسانه
    • محرومیت زدایی و مسئولیت اجتماعی
    • حمل و نقل
    • گفتگو
    • مقاله
    • یادداشت
  • آرشیو ماهنامه

بانکداری هوشمند چیست؟ | به آینده سلام کنید

مقاله

توسط منیرالسادات حسینی 20 آبان 1402
20 آبان 1402
2,2K

بانکداری هوشمند یک سیستم بانکی است که از تکنولوژی‌های نوین و هوش مصنوعی برای ارائه خدمات بهتر به مشتریان استفاده می‌کند.

این سیستم با بهره‌گیری از الگوریتم‌های پیشرفته، داده‌ها و اطلاعات مشتریان را تحلیل کرده و بر اساس آن بهترین خدمات و محصولات را به طور شخصی‌سازی شده به آنها پیشنهاد می‌دهد.

ویژگی‌های اصلی بانکداری هوشمند

  • ارائه خدمات بانکی دیجیتال و بدون نیاز به حضور فیزیکی در شعبه
  • بهره‌گیری از فناوری‌هایی مانند هوش مصنوعی، یادگیری ماشین و تحلیل داده‌های بزرگ
  • تعامل صوتی و چت بات‌ها برای پاسخگویی سریع به سوالات مشتریان
  • توصیه‌های شخصی‌سازی شده برای محصولات و خدمات بانکی
  • احراز هویت و امنیت بالا با استفاده از زیست‌سنجی
  • کاهش هزینه‌های عملیاتی و افزایش بهره‌وری
  • دسترسی ۲۴ ساعته و ۷ روز هفته به حساب‌ها از طریق موبایل و وب
  • امکان مقایسه سریع خدمات و نرخ‌های بانک‌های مختلف
  • سرعت و سهولت بیشتر در انجام تراکنش‌های بانکی

به طور کلی بانکداری هوشمند با استفاده از فناوری، تجربه بهتری را برای مشتریان فراهم می‌کند و کارایی و سودآوری بانک‌ها را افزایش می‌دهد. البته پیاده‌سازی آن نیازمند سرمایه‌گذاری اولیه قابل توجهی است.

تکنولوژی‌های کلیدی در بانکداری هوشمند

تکنولوژی‌های کلیدی در بانکداری هوشمند به طور مداوم در حال تغییر و تحول هستند. این تکنولوژی‌ها سبب بهبود عملکرد، امنیت و تجربه مشتریان در صنعت بانکداری می‌شوند. برخی از تکنولوژی‌های کلیدی در بانکداری هوشمند را با هم مرور می‌کنیم:

 

  • پرداخت‌های دیجیتال و موبایل: افزایش استفاده از اپلیکیشن‌های بانکی و پرداخت‌های موبایلی، به خصوص استفاده از درگاه پرداخت اینترنتی به مشتریان امکان می‌دهد تا با استفاده از گوشی‌های هوشمند خود پرداخت‌های مختلف را انجام دهند.
  • ابزارهای هوش مصنوعی: بانک‌ها از هوش مصنوعی برای بهبود خدمات مشتریان، تحلیل داده‌ها، تشخیص تقلب و ارائه پیشنهادات نوین مالی استفاده می‌کنند.
  • بلاک‌چین: در راستای افزایش امنیت تراکنش‌ها و انتقال دارایی‌ها، بلاک‌چین به بانک‌ها کمک می‌کند تا فرآیندهای مالی را بهبود بخشند.
  • رباتیک و خدمات مشتریان هوش مصنوعی: استفاده از ربات‌ها و چت‌بات‌های هوش مصنوعی برای پاسخ به سوالات مشتریان و انجام وظایف روتین بانکی به صورت خودکار.
  • امنیت سایبری: تکنولوژی‌های به‌روز امنیتی برای محافظت از داده‌های مشتریان و جلوگیری از تقلب و نفوذ.

تکنولوژی‌های بانکداری هوشمند در حال تغییرات سریع هستند و بانک‌ها برای پیشرفت در این عرصه به توسعه و اعتماد به تکنولوژی‌های نوین نیاز دارند.

چگونگی افزایش امنیت در بانکداری هوشمند

افزایش امنیت در بانکداری هوشمند از اهمیت بسیاری برخوردار است، زیرا بانکداری هوشمند از تکنولوژی‌های پیچیده و حساس برای انتقال و مدیریت داده‌ها استفاده می‌کند. در ادامه، روش‌های بانکداری هوشمند برای افزایش امنیت را ذکر خواهیم کرد:

  • استفاده از رمزنگاری قوی: اطلاعات حساس مشتریان و تراکنش‌های مالی، با استفاده از رمزنگاری قوی و استانداردهای امنیتی مانند SSL/TLS رمزگذاری می‌شوند. این اقدام از دزدیده شدن اطلاعات در حین انتقال جلوگیری می‌کند.
  • احراز هویت دو عاملی: برای افزایش امنیت، بانک‌ها از احراز هویت دو عاملی (2FA) استفاده می‌کنند در واقع مشتریان علاوه بر رمز عبور، باید یک عامل دیگر مانند کد ارسالی به تلفن همراه خود را وارد کنند.
  • مانیتورینگ فعال: بانک‌ها به صورت فعال و مداوم تراکنش‌ها و فعالیت‌های مشکوک را مانیتور می‌کنند. استفاده از سیستم‌های تشخیص نفوذ و سیستم‌های تشخیص تغییر می‌تواند به تشخیص حملات و نقض‌های امنیتی کمک کند.
  • آموزش کارکنان: کارکنان بانک‌ها در زمینه امنیت آموزش دیده و از تکنیک‌های اجتناب از فریب و حفاظت از اطلاعات حساس آگاهی پیدا می‌کنند.
  • پایگاه داده مطمئن: اطلاعات مشتریان و تراکنش‌ها در پایگاه داده‌های مطمئن و با دسترسی محدود نگهداری می‌شوند و از تکنولوژی‌های مدیریت داده امن مانند دیتابیس‌های رمزگذاری شده استفاده می‌گردد.
  • به‌روزرسانی مداوم: نرم‌افزارها و سیستم‌های امنیتی به‌روزرسانی می‌شوند تا از آخرین آسیب‌پذیری‌ها جلوگیری شود.
  • آزمون‌های امنیتی: انجام آزمون‌های امنیتی منظم مانند اسکن تست نفوذ و آزمون‌های OWASP برای شناسایی و رفع آسیب‌پذیری‌ها.
  • بازبینی سیاست‌ها و تجربه مشتری: بانک‌ها  سیاست‌ها و راهکارهای امنیتی خود را مداوم بازبینی می‌کنند و تجربه مشتریان را به منظور شناسایی نقاط ضعف بهبود می‌دهند.

ترکیب این راهکارها به عنوان بخشی از استراتژی امنیتی بانک‌ها، به حفاظت از اطلاعات حساس مشتریان و پیشگیری از تهدیدهای امنیتی در بانکداری هوشمند کمک می‌کند.

 

 

Print Friendly, PDF & Email
خدمات بانکی دیجیتالتحلیل داده‌های بزرگتکنولوژی‌های کلیدیپرداخت‌های دیجیتالبلاک‌چینداده‌ها و اطلاعات مشتریانبانک ایران زمینبانکداری هوشمند
پست قبلی
هر روز اخبار اقتصادی و بانکی را از کانال رسمی بانک ایران زمین دنبال کنید.
پست بعدی
مولدسازی دارایی ها و بهبود کیفیت سود، اولویت راهبردی بانک شهر است

بیشتر بخوانید

مسیر حرکت بخش خصوصی باید هموار باشد |...

30 فروردین 1404

برگزاری مزایده عمومی املاك مازاد بانك ملت

26 فروردین 1404

ارائه حساب وکالتی بانک توسعه تعاون برای دور...

26 فروردین 1404

آمادگی بانک ایران زمین برای معرفی حساب وکالتی...

26 فروردین 1404

پنجمین دوره طرح پیش‌خرید ایران‌خودرو آغاز شد

26 فروردین 1404

امکان وکالتی نمودن حسابهای بانک سپه در طرح...

26 فروردین 1404

پست بانک ایران بخشنامه تسهیلات قرض الحسنه ودیعه...

25 فروردین 1404

پیام تبریک دکتر شیری مدیرعامل پست بانک ایران...

25 فروردین 1404

فراهم شدن امکان وکالتی نمودن حساب‌های بانک پاسارگاد...

25 فروردین 1404

كارت های جدید بانك ملت مورد استقبال مشتریان...

25 فروردین 1404

پیام بگذارید لغو پاسخ

نام ، ایمیل و وب سایت خود را برای بار دیگر که اظهار نظر می کنم در این مرورگر ذخیره کنید.

آخرین اخبار

  • مسیر حرکت بخش خصوصی باید هموار باشد | جایگاه ویژه فعالان اقتصادی در عرصه اقتصاد و اجتماع 30 فروردین 1404
  • برگزاری مزایده عمومی املاك مازاد بانك ملت 26 فروردین 1404
  • ارائه حساب وکالتی بانک توسعه تعاون برای دور جدید فروش محصولات ایران خودرو 26 فروردین 1404
  • آمادگی بانک ایران زمین برای معرفی حساب وکالتی جهت خرید خودروهای داخلی 26 فروردین 1404
  • پنجمین دوره طرح پیش‌خرید ایران‌خودرو آغاز شد 26 فروردین 1404
  • امکان وکالتی نمودن حسابهای بانک سپه در طرح ثبت نام محصولات شرکت ایران خودرو فراهم شد 26 فروردین 1404
  • پست بانک ایران بخشنامه تسهیلات قرض الحسنه ودیعه مسکن فرزند سوم و بیشتر سال 1404 را به شعب بانک ابلاغ کرد 25 فروردین 1404
  • پیام تبریک دکتر شیری مدیرعامل پست بانک ایران به مناسبت فرا رسیدن 25 فروردین روز ملی منابع انسانی 25 فروردین 1404
  • فراهم شدن امکان وکالتی نمودن حساب‌های بانک پاسارگاد برای ثبت‌نام در پنجمین مرحله از «طرح پیش‌فروش و فوق‌العاده شرکت ایران خودرو»، به صورت غیرحضوری 25 فروردین 1404
  • كارت های جدید بانك ملت مورد استقبال مشتریان قرار گرفت 25 فروردین 1404

كليه حقوق محفوظ است، استفاده از مطالب با ذكر منبع بلامانع است.

عصر سرعت
  • صفحه نخست
  • خبر
  • بورس
  • صنعت و معدن
  • نفت، پتروشیمی و پالایشگاه
  • بانک
  • بیمه
  • خودرو
  • سایر
    • سیاسی
    • فرهنگی اجتماعی
    • راهبرد
    • هنر، ورزش و رسانه
    • محرومیت زدایی و مسئولیت اجتماعی
    • حمل و نقل
    • گفتگو
    • مقاله
    • یادداشت
  • آرشیو ماهنامه